Monarch Money

Monarch Money 是什麼？

Monarch Money 是一款現代化的財務管理平台，能將所有財務帳戶整合於一個清晰、可自訂的儀表板。它自動分類交易，並提供多元預算選項，適合不同生活型態。支援銀行帳戶、信用卡、投資、貸款與加密貨幣追蹤，全面掌握財務狀況。Monarch 也提供目標設定與進度追蹤功能，並可邀請伴侶或顧問協作，無額外費用。無廣告、重視隱私，是追求財務透明與掌控的最佳選擇。

主要功能

• 統一帳戶整合

  連結超過13,000家金融機構，包括銀行帳戶、信用卡、投資、貸款及加密貨幣，提供完整的財務總覽。

• 自動化交易分類

  利用AI自動分類交易，並可自訂分類與設定規則，持續優化財務整理。

• 彈性預算系統

  提供分類式與彈性預算方式，滿足不同的理財規劃需求。

• 協作式資金管理

  邀請伴侶或財務顧問一同檢視與管理財務，無須額外費用。

• 投資與資產追蹤

  追蹤個別股票、共同基金、401(k)、ETF及加密貨幣，提供詳細的投資組合績效洞察。

• 目標設定與進度追蹤

  可建立無限個儲蓄目標，連結至帳戶並於預算中監控進度。

使用案例

• 個人預算管理 : 個人可建立零基預算，追蹤花費，並透過即時洞察調整財務習慣。
• 伴侶財務協作 : 伴侶可同步共同及個人帳戶，透明管理資金，加速達成共同目標。
• 投資管理 : 投資人可跨多種資產類別與交易所（含加密貨幣）監控投資組合績效。
• 財務規劃與目標追蹤 : 用戶可設定中長期財務目標，如旅遊、購屋或緊急預備金，並追蹤進度。
• 帳戶整合，全面掌握財務 : 將所有財務數據集中於一處，輕鬆掌握淨值、現金流與消費模式。

常見問題