Frec

저렴한 비용, 맞춤형 인덱스 투자, 고급 일일 세금 손실 실현, 포트폴리오 신용대출을 제공하는 Direct Indexing 플랫폼.

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개요
대안
분석

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제품 개요

Frec이란 무엇인가요?

Frec은 고액 자산가에게만 제공되던 정교한 Direct Indexing 전략을 모두에게 제공하는 현대적인 투자 플랫폼입니다. 사용자는 S&P 500과 같은 주요 지수 내 개별 주식을 소유할 수 있으며, 주식 단위의 일일 알고리즘 기반 세금 손실 실현으로 세금 효율성을 극대화할 수 있습니다. Frec은 섹터 및 주식의 추가/제외 옵션 등 맞춤형 포트폴리오를 제공하며, 0.10%부터 시작하는 경쟁력 있는 고정 자문 수수료로 이용할 수 있습니다. 추가적으로 포트폴리오 신용대출과 고수익 국채 현금 관리 기능을 제공하여 투자자에게 더 많은 통제력, 투명성, 비용 효율적인 자산 관리 도구를 제공합니다.

주요 기능

100% Direct Indexing
S&P 500과 같은 주요 지수의 개별 주식에 직접 투자하여 거의 모든 투자금이 최대의 세금 효율성을 위해 인덱싱됩니다.
Advanced Daily Tax-Loss Harvesting
최첨단 알고리즘과 MSCI의 Barra Risk Model을 활용하여 주식 단위로 매일 세금 손실을 실현할 수 있는 기회를 포착하며, ETF 수준 접근 방식에 비해 최대 두 배의 세금 손실 실현을 제공합니다.
Customizable Portfolios
14가지 다양한 지수 중에서 선택하고 최대 두 개의 섹터를 제외하거나 개별 주식을 추가/제외할 수 있으며, 배당금 분배 방식도 유연하게 선택할 수 있습니다.
Low and Transparent Fees
0.10%부터 시작하는 고정 자문 수수료와 추가 ETF 운용비용이 없어 Direct Indexing을 저렴하고 투명하게 제공합니다.
Portfolio Line of Credit
투자 자산을 매도하지 않고 포트폴리오의 최대 70%까지 경쟁력 있는 금리로 대출을 받을 수 있습니다.
High-Yield Treasury Cash Management
플랫폼에 통합된 유동성이 높고 저위험인 국채 펀드를 통해 유휴 현금에 경쟁력 있는 이자를 받을 수 있습니다.

사용 사례

Tax-Efficient Investing : 개별 주식 단위의 빈번하고 자동화된 세금 손실 실현을 통해 양도소득세를 줄이고자 하는 투자자.
Portfolio Customization : 가치관이나 투자 목표에 맞지 않는 섹터 또는 주식을 제외하여 인덱스 노출을 맞춤화하고자 하는 투자자.
Cost-Conscious Investors : 기존 로보어드바이저나 자산관리사 대비 저렴한 Direct Indexing 대안을 찾는 개인 투자자.
Access to Liquidity : 포트폴리오 신용대출을 통해 자산을 매도하지 않고 유연하게 현금에 접근하고자 하는 투자자.
Cash Management : 보험이 적용된 고수익 국채 펀드를 통해 유휴 현금의 수익을 극대화하고자 하는 사용자.