Frec

Frecとは？

Frecは、従来は富裕層向けだった高度なダイレクトインデックス戦略へのアクセスを民主化する現代的な投資プラットフォームです。S&P 500などの主要インデックス内の個別株式を保有でき、個別株レベルで日次アルゴリズムによるタックスロス・ハーベスティングで税効率を高めます。銘柄やセクターの追加・除外など、柔軟なカスタマイズが可能で、0.10%からの競争力あるフラット手数料を実現。さらに、ポートフォリオ・ライン・オブ・クレジットや高利回り国債キャッシュマネジメントなど、投資家により多くのコントロール・透明性・コスト効率の高いウェルスマネジメントツールを提供します。

主な機能

• 100%ダイレクトインデックス運用

  S&P 500などの主要インデックスを構成する個別株式に直接投資し、ほぼすべての投資資金を最大限の税効率でインデックス化できます。

• 高度な日次タックスロス・ハーベスティング

  最先端のアルゴリズムとMSCIのBarraリスクモデルを活用し、個別株レベルで日次のタックスロス・ハーベスティング機会を特定。ETFレベルの手法と比べて最大2倍の損失繰越を実現します。

• カスタマイズ可能なポートフォリオ

  14種類のインデックスから選択し、最大2つのセクターの除外や個別株の追加・除外、配当金の柔軟な割り当てが可能です。

• 低コストかつ透明な手数料

  0.10%からのフラットなアドバイザリー手数料。追加のETF経費率はなく、ダイレクトインデックス運用を手頃で透明にします。

• ポートフォリオ・ライン・オブ・クレジット

  保有資産を売却せずに、ポートフォリオの最大70%までを競争力のある金利で借入可能です。

• 高利回り国債キャッシュマネジメント

  プラットフォームに統合された高流動性・低リスクの国債ファンドで、遊休資金に競争力のある金利を得られます。

ユースケース

• 税効率の高い投資 : 個別株レベルで頻繁かつ自動的にタックスロス・ハーベスティングを行い、キャピタルゲイン税の削減を目指す投資家向け。
• ポートフォリオのカスタマイズ : 自身の価値観や投資目標に合わないセクターや銘柄を除外し、インデックス投資をカスタマイズしたい投資家向け。
• コスト重視の投資家 : 従来のロボアドバイザーやウェルスマネージャーに代わる、低コストなダイレクトインデックス運用を求める方に。
• 流動性へのアクセス : 資産を売却せずに柔軟に現金を利用したい投資家のためのポートフォリオ・ライン・オブ・クレジット。
• キャッシュマネジメント : 保険付き高利回り国債ファンドで遊休資金のリターンを最大化したいユーザー向け。

よくある質問