Frec

Qu'est-ce que Frec ?

Frec est une plateforme d'investissement moderne qui démocratise l'accès à des stratégies sophistiquées d'indexation directe, traditionnellement réservées aux investisseurs fortunés. Elle permet aux utilisateurs de posséder des actions individuelles au sein des principaux indices comme le S&P 500, offrant une efficacité fiscale accrue grâce à la récolte quotidienne de pertes fiscales pilotée par algorithme au niveau des actions. Frec propose des portefeuilles personnalisables avec des options pour exclure ou ajouter des actions et des secteurs, le tout avec des frais de conseil fixes compétitifs à partir de 0,10 %. Les fonctionnalités supplémentaires incluent des lignes de crédit sur portefeuille et une gestion de trésorerie à haut rendement, offrant aux investisseurs plus de contrôle, de transparence et des outils de gestion de patrimoine rentables.

Fonctionnalités clés

• 100% Direct Indexing

  Investissez directement dans les actions individuelles des principaux indices tels que le S&P 500, avec presque tous les fonds investis indexés pour une efficacité fiscale maximale.

• Advanced Daily Tax-Loss Harvesting

  Utilise des algorithmes de pointe et le modèle de risque Barra de MSCI pour identifier quotidiennement des opportunités de récolte de pertes fiscales au niveau des actions, offrant jusqu'à deux fois plus de pertes fiscales que les approches au niveau des ETF.

• Customizable Portfolios

  Choisissez parmi 14 indices différents et personnalisez votre portefeuille en excluant jusqu'à deux secteurs et en ajoutant ou excluant des actions individuelles, avec des options flexibles d'allocation de dividendes.

• Low and Transparent Fees

  Des frais de conseil fixes à partir de 0,10 %, sans frais supplémentaires liés aux ETF, rendant l'indexation directe abordable et transparente.

• Portfolio Line of Credit

  Accédez à des liquidités en empruntant jusqu'à 70 % de la valeur de votre portefeuille à des taux compétitifs, sans vendre vos investissements.

• High-Yield Treasury Cash Management

  Gagnez des taux d'intérêt compétitifs sur les liquidités non investies grâce à un fonds du Trésor très liquide et à faible risque, intégré à la plateforme.

Cas d'utilisation

• Tax-Efficient Investing : Investisseurs cherchant à réduire les impôts sur les plus-values grâce à une récolte de pertes fiscales automatisée et fréquente au niveau des actions individuelles.
• Portfolio Customization : Investisseurs souhaitant personnaliser leur exposition aux indices en excluant des secteurs ou des actions qui ne correspondent pas à leurs valeurs ou objectifs d'investissement.
• Cost-Conscious Investors : Personnes recherchant des alternatives d'indexation directe à faible coût par rapport aux robo-conseillers et gestionnaires de patrimoine traditionnels.
• Access to Liquidity : Investisseurs ayant besoin d'un accès flexible à des liquidités sans liquider leurs actifs, via des lignes de crédit sur portefeuille.
• Cash Management : Utilisateurs souhaitant maximiser le rendement des liquidités non investies grâce à des fonds du Trésor assurés et à haut rendement.

FAQ