Frec

Frec 是什麼？

Frec 是一個現代化投資平台，讓一般投資人也能享有過去僅限高資產族群的先進直接指數化策略。用戶可持有如 S&P 500 等主要指數的成分股，並透過每日演算法自動損失收割，提升節稅效率。Frec 提供可自訂投資組合，可增減個股與產業，且諮詢費用低至 0.10%。其他功能還包括投資組合信用額度及高收益國庫現金管理，協助投資人更有彈性、透明且低成本地管理財富。

主要功能

• 100% 直接指數化投資

  直接投資於如 S&P 500 等主要指數的成分股，幾乎所有資金都能有效指數化，達到最高的節稅效率。

• 先進每日損失收割

  運用尖端演算法與 MSCI 的 Barra 風險模型，於個股層級每日進行損失收割，損失收割效率可達 ETF 層級方法的兩倍。

• 可自訂投資組合

  可從 14 種指數中選擇，並排除最多兩個產業類別，還能自行增減個股，配合靈活的股息分配選項，打造專屬組合。

• 低廉且透明的費用

  諮詢費用低至 0.10%，無額外 ETF 管理費，讓直接指數化投資更親民透明。

• 投資組合信用額度

  可用投資組合最高 70% 作為擔保借款，享有競爭性利率，無需出售持股即可靈活取得資金。

• 高收益國庫現金管理

  閒置現金可透過平台內建的高流動性、低風險國庫基金獲得具競爭力的利息收益。

使用案例

• 節稅型投資 : 適合希望透過頻繁且自動化的個股損失收割，降低資本利得稅的投資人。
• 投資組合自訂化 : 適合希望排除不符合自身價值觀或投資目標之產業或個股的投資人。
• 重視成本的投資人 : 尋求低費用直接指數化方案，取代傳統機器人理財或財富管理服務的個人。
• 靈活資金運用 : 需要靈活資金調度但不想賣出資產的投資人，可利用投資組合信用額度。
• 現金管理 : 希望閒置資金能獲得保險保障與高收益國庫基金回報的用戶。

常見問題