Complif

Complif이란 무엇인가요?

Complif는 은행, 핀테크, 금융기관을 위해 설계된 첨단 컴플라이언스 소프트웨어 플랫폼으로, 규제 준수 워크플로우를 자동화 및 중앙화합니다. OCR 기술, AI 기반 리스크 평가, 실시간 모니터링을 통합하여 고객 온보딩, KYC/AML 리뷰, 거래 모니터링, 케이스 관리를 최적화합니다. Complif는 다중 엔터티 및 다중 통화 운영을 지원하며, 플러그 앤 플레이 통합 마켓플레이스를 제공하여 외부 데이터 소스 및 애플리케이션과의 원활한 연결을 가능하게 합니다. 컴플라이언스 프로세스를 단일 플랫폼으로 통합함으로써 Complif는 운영 효율성을 높이고 수작업 부담을 줄이며, 글로벌 규제 기준 준수를 보장합니다.

주요 기능

• 자동화된 고객 온보딩

  생체 인식 신원 확인, 실시간 문서 승인(OCR 사용), 자동 데이터 추출을 통한 완전한 디지털 온보딩으로 계좌 개설을 가속화하고 사용자 경험을 향상시킵니다.

• 엔드 투 엔드 컴플라이언스 관리

  KYC, KYB, 거래 모니터링, 리스크 매트릭스 계산 및 케이스 관리(사건 관리)를 중앙 집중화하여 규제 워크플로우를 간소화하고 운영 리스크를 줄입니다.

• AI 기반 리스크 및 거래 모니터링

  AI 알고리즘을 활용하여 실시간 리스크 평가, 자동 악성 미디어 스크리닝 및 맞춤형 알림 생성을 통해 의심스러운 활동을 효율적으로 탐지합니다.

• 플러그 앤 플레이 통합 마켓플레이스

  여러 외부 데이터 제공자 및 애플리케이션과의 원활한 통합을 제공하며, 데이터 강화, 제재 스크리닝 및 문서 검증을 자동화합니다.

• 다중 엔터티 및 다중 통화 지원

  다양한 국가와 통화에 걸친 복잡한 금융 운영을 지원하며, 재무 및 컴플라이언스 데이터를 통합된 뷰로 제공합니다.

• 자동화된 정기 리뷰 및 후속 조치

  구성 가능한 알림과 통지를 통해 정기적인 KYC 및 컴플라이언스 업데이트를 자동으로 관리하여 지속적인 규제 준수를 보장합니다.

사용 사례

• 금융기관 컴플라이언스 : 은행 및 핀테크는 Complif를 활용하여 KYC/KYB, AML 거래 모니터링 및 규제 보고를 자동화하여 수작업 부담과 컴플라이언스 리스크를 줄입니다.
• 고객 온보딩 가속화 : Complif는 생체 인증 및 즉각적인 문서 검증을 통해 빠르고 완전한 디지털 온보딩을 가능하게 하여 고객 전환율을 높입니다.
• 리스크 관리 및 사기 탐지 : AI 기반 리스크 점수화 및 실시간 알림을 통해 컴플라이언스 팀이 의심스러운 거래 및 악성 미디어를 효율적으로 식별하고 대응할 수 있도록 지원합니다.
• 다중 관할권 운영 : 다양한 국가 및 통화에 걸쳐 운영하는 금융기관을 지원하며, 컴플라이언스 데이터를 통합하고 복잡한 워크플로우를 자동화합니다.
• 컴플라이언스 케이스 관리 : 조사 워크플로우, 증거 생성 및 감사 추적을 중앙 집중화하여 철저한 사건 처리와 규제 대비 태세를 보장합니다.

자주 묻는 질문