Monarch Money

Monarch Moneyとは？

Monarch Moneyは、すべての金融口座を一つのカスタマイズ可能なダッシュボードに統合する現代的な資産管理プラットフォームです。取引の自動分類や柔軟な予算管理オプションを提供し、銀行口座、クレジットカード、投資、ローン、暗号資産の追跡をサポートします。目標設定と進捗管理、さらにパートナーやアドバイザーとの共同管理機能も追加料金なしで利用可能。広告なし・強固なプライバシー保護で、ユーザーに明確さとコントロールを提供します。

主な機能

• 統合アカウント集約

  銀行口座、クレジットカード、投資、ローン、暗号資産など13,000以上の金融機関と連携し、包括的な資産状況を一目で把握できます。

• 自動取引分類

  AIを活用して取引を自動的に分類し、カテゴリやルールをカスタマイズして継続的に整理できます。

• 柔軟な予算管理システム

  カテゴリベースや柔軟な予算管理方式など、さまざまな家計管理スタイルに対応します。

• 共同マネーマネジメント

  パートナーやファイナンシャルアドバイザーを招待して、追加料金なしで一緒に資産管理が可能です。

• 投資・資産トラッキング

  株式、投資信託、401(k)、ETF、暗号資産などを追跡し、詳細なポートフォリオパフォーマンスを確認できます。

• 目標設定と進捗管理

  無制限の貯蓄目標を作成し、口座と連携して予算内で進捗をモニタリングできます。

ユースケース

• 個人の家計管理 : 個人はゼロベース予算を作成し、支出を追跡し、リアルタイムのインサイトで家計習慣を調整できます。
• カップルの共同資産管理 : パートナー同士で共同・個別の口座を同期し、透明性のある資産管理と目標達成をサポートします。
• 投資管理 : 投資家は複数の資産クラスや取引所（暗号資産含む）でポートフォリオのパフォーマンスを監視できます。
• ファイナンシャルプランニングと目標管理 : バケーション、住宅購入、緊急資金など中長期の目標設定と進捗管理が可能です。
• アカウント集約による包括的インサイト : すべての金融データを一元化し、純資産やキャッシュフロー、支出パターンを簡単に把握できます。

よくある質問