Resistant AI

¿Qué es Resistant AI?

Resistant AI es una plataforma avanzada de prevención de fraude y crimen financiero diseñada para instituciones financieras, fintechs y empresas. La plataforma combina tres capacidades centrales: detección de fraude documental, monitoreo de transacciones y análisis de comportamiento. En lugar de requerir reemplazo de sistemas, Resistant AI se integra perfectamente con las pilas tecnológicas de riesgo existentes como una solución superpuesta. La plataforma ha verificado más de 150 millones de documentos y analiza transacciones a escala, detectando tipologías de fraude sofisticadas incluyendo fraude de identidad sintética, falsificaciones de documentos generados por IA, fraude de pago push autorizado (APP) y esquemas complejos de lavado de dinero. Con más de 8,000 analistas de fraude y cumplimiento usando la plataforma, Resistant AI entrega 3 veces más detección de fraude, más del 90% de reducción en revisiones manuales y 5 veces mejora en la productividad del analista.

Características Principales

• Detección de fraude documental

  Analiza documentos de más de 500 maneras diferentes para identificar archivos manipulados, falsificados o generados por IA en cualquier formato, idioma o país. Verifica la autenticidad en menos de 20 segundos sin requerir conocimiento del tipo de documento.

• Integración de monitoreo de transacciones

  Despliega más de 80 modelos de detección de comportamiento para identificar patrones avanzados de fraude y lavado de dinero en menos de 100 milisegundos. Se integra con sistemas de monitoreo de transacciones existentes sin reemplazar la infraestructura actual.

• Modelos de IA explicables

  Proporciona razonamiento de detección transparente y comprensible a través de técnicas de aprendizaje supervisado y no supervisado. Entrega veredictos claros y accionables (Alto Riesgo, Advertencia, Normal, Confiable) en lugar de puntuaciones de riesgo opacas.

• Integración holística de riesgos

  Conecta señales de documentos, transacciones, comportamiento e identidad para una prevención integral del fraude. Mapea patrones de flujo de dinero, realiza segmentación de comportamiento y vincula cuentas relacionadas para exponer redes de fraude.

• Agnóstico a documentos e idiomas

  Detecta fraude independientemente del formato del documento (PDF, imagen), idioma o país de origen. Cubre estados de cuenta bancarios, formularios fiscales, identificaciones, facturas, recibos de servicios públicos y otros documentos financieros sin reentrenamiento.

• Integración simple de API

  Se despliega con mínima sobrecarga técnica a través de una implementación de API sencilla de 14 líneas o interfaz de arrastrar y soltar para verificación inmediata de documentos.

Casos de Uso

• Préstamos y suscripción : Detecta documentos financieros fraudulentos durante el procesamiento de solicitudes de préstamo para reducir el fraude crediticio, el tiempo de revisión manual y errores de aprobación en préstamos hipotecarios, de consumo y comerciales.
• KYC e incorporación : Verifica la autenticidad de documentos de identidad, pruebas de domicilio y documentación de fuente de riqueza durante la debida diligencia del cliente para prevenir fraude de identidad sintética y mejorar el cumplimiento.
• Monitoreo de transacciones y AML : Mejora los sistemas anti-lavado de dinero existentes para detectar nuevos comportamientos de lavado de dinero, fraude APP y patrones de transacciones estructuradas sin reemplazar la infraestructura de cumplimiento actual.
• Verificación de inquilinos y antecedentes : Identifica estados de cuenta bancarios fraudulentos, contratos de empleo y pruebas de identidad presentados durante la verificación de inquilinos para asegurar la integridad de los procesos de verificación de propiedades de alquiler.
• Mercados y pagos : Previene la manipulación de facturas y la presentación de documentos fraudulentos en mercados y plataformas de pago para proteger a los inversores y reducir el riesgo operacional.
• Procesamiento automatizado de documentos : Protege los flujos de trabajo automatizados y la automatización robótica de procesos (RPA) del fraude basado en documentos asegurando que solo documentos legítimos ingresen a los procesos comerciales posteriores.

Preguntas Frecuentes